Cách kiếm tiền từ Giao dịch chênh lệch giá tiền điện tử
Bạn có thể nghĩ rằng kiếm tiền từ việc giao dịch chênh lệch giá tiền điện tử khá dễ ăn, nhưng thực tế thì không phải vậy đâu! Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu xem kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử là gì và nó có thực sự giúp bạn làm giàu không…
Nếu bạn đã tham gia thế giới tiền điện tử được một khoảng thời gian, bạn có thể nhận thấy giá crypto của các thị trường và sàn giao dịch tiền điện tử có sự chênh lệch nhất định. Ngay cả tài sản kỹ thuật số có tính thanh khoản cao nhất – Bitcoin cũng được giao dịch ở các mức giá khác nhau trên các thị trường riêng biệt.
Và theo lẽ tự nhiên, bạn có thể nghĩ rằng sự khác biệt này sẽ mang lại những cơ hội kinh doanh chênh lệch giá tuyệt vời – bạn mua ở chỗ thấp và bán lại ở chỗ khác với giá cao. Tuy nhiên, mọi chuyện thường sẽ không đơn giản như vậy.
Trong bài viết này, hãy cùng chúng tôi tìm hiểu xem kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử (Crypto Arbitrage) là gì và nó thực sự hoạt động như thế nào.
Kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử là gì?
Theo nhiều cách, chênh lệch giá tiền điện tử (hay crypto arbitrage) cũng giống như chênh lệch giá tiền pháp định hoặc trong cá cược thể thao. Ý tưởng chính ở đây rất đơn giản: bạn hưởng lợi từ chênh lệch giá cho cùng một tài sản trên các thị trường hoặc các sàn giao dịch khác nhau.
Tính năng theo dõi giá tại Cryptonews.com.
Nếu bạn cần một định nghĩa mang tính hàn lâm hơn, Investopedia mô tả việc kinh doanh chênh lệch giá là “việc mua và bán đồng thời cùng một tài sản để kiếm lợi từ mất cân đối giá. Đó là một giao dịch kiếm lợi nhuận bằng cách khai thác chênh lệch giá của các công cụ tài chính giống hoặc tương tự nhau trên các thị trường khác nhau hay dưới các hình thức khác nhau.”
Nói cách khác, kinh doanh chênh lệch giá giống như bạn đi làm dân buôn vậy, chỉ cần mua thấp và bán cao!
Có thể nói, giá tiền điện tử có mức chênh lệch khá đáng kể trên các sàn giao dịch. Nó mang đến cho các nhà giao dịch cơ hội tốt để tận dụng lợi thế từ sự không nhất quán về giá của thị trường tiền điện tử.
Có ba cách chính để thực hiện kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử:
1. Kinh doanh chênh lệch giá thông thường (Regular Arbitrage): Là việc mua và bán cùng một loại tài sản kỹ thuật số trên các sàn giao dịch khác nhau với mức chênh lệch giá đáng kể.
2. Kinh doanh chênh lệch giá ba bên (Triangular Arbitrage): Là hình thức kinh doanh liên quan đến chênh lệch giá giữa ba loại tiền tệ/tài sản trên cùng một sàn giao dịch. Trong loại hình này mọi người sẽ cố gắng tận dụng chênh lệch giá thông qua các lần chuyển đổi. Ví dụ, bạn mua BTC bằng USD, bán BTC thành ETH và sau đó chuyển đổi ETH lại về thành USD để ăn lời.
3. Kinh doanh chênh lệch giá tự động (Automated Arbitrage): Một số công ty chuyên cung cấp các công cụ giao dịch chênh lệch giá tiền điện tử tự động. Ví dụ về một trong những công ty hàng đầu trong lĩnh vực này là ArbiSmart, chuyên cung cấp các giải pháp nhanh chóng để thực hiện gửi tiền, chọn gói và thu về những lợi ích của giao dịch chênh lệch giá tự động.
Mặc dù tất cả các phương pháp kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử hợp pháp đều có thể mang lại lợi nhuận, nhưng cơ hội từ chênh lệch giá ba bên của một sàn giao dịch có thể khó khăn hơn.
Ngược lại, giao dịch khối lượng lớn trên cùng một sàn giao dịch có thể giúp bạn hưởng mức chiết khấu phí hấp dẫn, từ đó có lợi cho lợi nhuận của bạn.
Cho đến nay, cách dễ nhất để thực hiện kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử là tận dụng các phần mềm kinh doanh chênh lệch giá của bên thứ ba. Tất nhiên sau đó bạn sẽ phải cân nhắc nhà cung cấp dịch vụ của mình và mức phí dịch vụ của họ là bao nhiêu.
Để đơn giản hóa vấn đề, chúng tôi sẽ đưa ra các ví dụ liên quan đến kinh doanh chênh lệch giá thông thường bên dưới.
Tại sao giao dịch chênh lệch giá crypto có thể sinh lời
Có rất nhiều lý do khiến các nhà đầu tư lựa chọn hình thức giao dịch dựa trên chênh lệch giá tiền điện tử như sau:
- Kiếm lời nhanh: Nếu mọi thứ diễn ra thuận lợi theo đúng kế hoạch, hình thức này giúp nhà đầu tư kiếm tiền nhanh đáng kể so với các giao dịch thông thường. Đồng thời, tốc độ cũng là một yếu tố quyết định nên bạn có thể kiếm tiền nhanh hơn so với giao dịch thông thường.
- Nhiều cơ hội: Hiện có hơn 200 sàn giao dịch nơi bạn có thể mua và bán tiền điện tử, đem lại có rất nhiều cơ hội cho hình thức kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử.
- Thị trường tiền ảo vẫn còn non trẻ và không ổn định: Do đó, hầu hết các sàn giao dịch không chia sẻ thông tin cho nhau và hoạt động độc lập. Vậy nên khi các loại tiền điện tử trải qua nhiều đợt tăng giá nhanh chóng cũng như giảm mạnh, với biên độ biến động lớn, đây chính là cơ hội kinh doanh chênh lệch giá tuyệt vời cho những nhà đầu tư khôn ngoan.
- Ít cạnh tranh hơn so với thị trường truyền thống: Thực tế là không phải nhà giao dịch chênh lệch giá nào cũng muốn mạo hiểm với tiền điện tử, nhờ vậy mà mức độ cạnh tranh của nó cũng ít hơn hẳn so với thị trường tài chính truyền thống.
- Chênh lệch giá tiền điện tử có xu hướng dao động từ 3% đến khoảng 5%, và đôi khi lên tới 30-50% (trong trường hợp cực đoan).
Cần lưu ý là kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử hoạt động tốt nhất khi giao dịch với số lượng lớn. Số tiền vốn quá ít sẽ dẫn đến thu nhập rất nhỏ, và có thể không xứng đáng với thời gian, công sức mà bạn bỏ ra.
Kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử có thể là một hoạt động sinh lợi cao, nhưng chỉ khi bạn thực hiện các nghiên cứu và tính toán đầy đủ, kỹ lưỡng.
Cách tính chi phí và lợi nhuận của giao dịch chênh lệch giá tiền điện tử
Tùy vào từng trường hợp cụ thể mà mức phí và lợi nhuận sẽ khác nhau, nhưng thông thường bạn sẽ cần xem xét các khoản phí sau:
- Phí cho maker và taker ở sàn mua (sàn 1).
- Hoa hồng giao dịch (rút tiền) (1).
- Phí đặt cọc tại sàn bán (sàn 2) (nếu có).
- Phí cho maker và taker tại sàn bán (2).
- Phí rút tiền cuối cùng hoặc phí “rút tiền mặt” (2).
Ngoài ra, có một vài biến số khác cũng nên tính đến:
Mức độ biến động của thị trường: Một số đồng coin có mức biến động nhiều hơn những coin khác và giá của chúng có thể thay đổi nhanh hơn nhiều so với dự đoán của đại đa số nhà đầu tư.
Thuế và các quy định của luật pháp nơi bạn đang sinh sống: Tùy từng khu vực địa lý, đôi khi nhiều người quên mất việc phải trả thuế cho các giao dịch tiền điện tử. Chúng tôi khuyến khích nhà đầu tư nên ước tính số tiền thuế phải trả cho mỗi giao dịch khi tính toán chi phí và lợi nhuận tiềm năng của hình thức giao dịch chênh lệch giá.
Luật tiền điện tử theo từng quốc gia. Nguồn: Cryptoresearch.report
Ví dụ: Giả sử bạn nhìn thấy một cơ hội đầu tư hấp dẫn liên quan đến cặp tiền pháp định với tiền điện tử. Chẳng hạn như Bitcoin giao dịch ở mức $3821 trên Bitstamp nhưng được bán với giá lên tới $4032 trên Bitfinex.
Chênh lệch giá giữa hai sàn giao dịch này là $211, tức là nếu bạn có đủ tiền để mua 5 BTC, bạn có thể kiếm được lợi nhuận tới 1055 đô la.
Nếu bạn đã gửi tiền của mình vào Bitstamp thông qua hình thức chuyển khoản SEPA (mất khoảng 2 ngày), bạn sẽ không phải chịu phí gửi tiền (chi phí chuyển khoản quốc tế là 0,05%). Sau đó bạn trả khoảng $47,7625 (làm tròn thành $50) tiền phí (0,25%) khi mua 5 BTC. May mắn thay, việc rút tiền tại Bitstamp cũng hoàn toàn miễn phí.
Thông thường, sẽ mất từ 20 phút đến một giờ để số BTC của bạn đến ví Bitfinex. Gửi tiền tiền điện tử trên Bitfinex cũng miễn phí. Giả sử rằng trong một giờ đó, giá đồng BTC trên Bitfinex đã giảm (trong trường hợp xấu nhất thì nó cũng có thể tăng) 5% và bây giờ bạn có thể bán nó chỉ với $4010.
Điều này sẽ mang lại cho bạn khoản lợi nhuận tiềm năng là 943 đô la. Cuối cùng, giả sử bạn trả phí cho người nhận là 0,2% (0,01 BTC) của Bitfinex để bán 5 BTC của bạn, số tiền này còn lại của bạn sẽ là 20.009 đô la. Và nếu bạn khấu trừ tất cả các chi phí và lệ phí, điều này sẽ mang lại cho bạn khoảng 895 đô la tiền lãi.
Tùy thuộc vào tình huống, bạn có thể quyết định tiếp tục giao dịch hoặc rút tiền. Và dựa trên lựa chọn của bạn, sẽ phát sinh thêm khoản phí từ 0,1% đến 3%, cộng thêm các khoản thuế có thể có đối với giao dịch của bạn.
Nói chung, có thể ước tính rằng bạn sẽ phải trả khoảng từ 3% đến 15% vốn của mình cho các khoản phí; do đó, bạn chỉ nên tham gia vào những cơ hội đầu tư có lợi nhất.
Cách chọn sàn giao dịch phù hợp với hình thức chênh lệch giá tiền điện tử
Khi bạn quyết định tận dụng lợi thế của hình thức chênh lệch giá tiền điện tử, điều tối quan trọng là đánh giá và đăng ký trên các sàn giao dịch tiền điện tử có lợi nhất.
Một số sàn giao dịch, chẳng hạn như Bitfinex, yêu cầu người dùng phải thực hiện xác minh tài khoản (mất khoảng 6-8 tuần) và thực hiện khoản tiền gửi tối thiểu là 10.000 đô la để bắt đầu giao dịch. Những nền tảng giao dịch khác thường không yêu cầu cao như vậy nhưng hầu hết cũng sẽ yêu cầu bạn hoàn thành quy trình KYC/AML.
Các yếu tố quan trọng nhất khi chọn một sàn giao dịch để giao dịch theo hình thức chênh lệch giá tiền điện tử là:
Phí: Phí giao dịch, gửi hoặc rút tiền cao hay thấp sẽ ảnh hưởng khá nhiều đến lợi nhuận mà nhà đầu tư nhận được. Hãy tìm sàn có mức phí thấp nhất có thể.
Vị trí địa lý: Một số sàn giao dịch hoặc một số tính năng của sàn có thể bị hạn chế trong khu vực của bạn. Nhà đầu tư nên tìm hiểu về điều này trước khi thực hiện giao dịch.
Mức độ uy tín: Nhớ kiểm tra mức độ uy tín của các sàn giao dịch qua đánh giá từ nhiều nguồn để đảm bảo an toàn cho tài sản của bạn. Sẽ có rất nhiều nền tảng lừa đảo và không được kiểm soát trong ngành.
Thời gian giao dịch: Một số sàn với mạng blockchain cho phép giao dịch dễ dàng và nhanh chóng, trong khi có những sàn khác có thể mất đến một giờ hoặc hơn để thực hiện giao dịch trong thời gian cao điểm.
Thời gian rút tiền: Một số sàn giao dịch quy định việc thực hiện rút tiền (thủ công) chỉ diễn ra một lần mỗi ngày hoặc có khi còn lâu hơn. Vì vậy hãy lưu ý và hiểu các quy tắc của từng sàn trước khi tham gia hình thức giao dịch chênh lệch tiền điện tử.
Xác minh tài khoản: Một số sàn giao dịch có thể không cho phép bạn thực hiện rút tiền hoặc truy cập vào toàn bộ thị trường trước khi bạn xác minh tài khoản của mình. Quá trình này đôi khi có thể mất vài ngày hoặc thậm chí vài tuần.
Tính thanh khoản của thị trường: Không phải sàn giao dịch nào cũng có đủ thanh khoản, đặc biệt nếu bạn đang muốn mua hay bán lượng lớn tài sản kỹ thuật số.
Bảo trì ví: Hầu hết các cơ hội giao dịch chênh lệch giá tiền điện tử xảy ra do bảo trì ví đối với một số sàn giao dịch nhất định. Vì vậy hãy đảm bảo bạn biết chắc mình có thể rút hoặc gửi tài sản tiền điện tử mà bạn chọn vào thời điểm cần thiết.
Đọc mục đánh giá các sàn giao dịch của chúng tôi để có thêm cơ sở tìm được các giao dịch tốt nhất. Sau khi bạn thiết lập tài khoản tại sàn giao dịch và chuẩn bị sẵn tiền, đã đến lúc kiếm khoản lợi nhuận đầu tiên từ chênh lệch giá tiền điện tử.
Giao dịch chênh lệch giá tiền điện tử – Quy trình chi tiết
Dưới đây là quy trình để thực hiện giao dịch với chênh lệch giá tiền điện tử:
1. Tìm kiếm các cơ hội
Ngày nay, có nhiều công cụ có thể giúp bạn kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử.
Chẳng hạn, tại Cryptonews, chúng tôi có cung cấp cả công cụ theo dõi giá coin tiện ích, có thể giúp bạn nhanh chóng xác định các cơ hội kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử giữa một số sàn giao dịch crypto lớn.
Một số công cụ hữu ích khác để tìm kiếm cơ hội kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử có thể kể đến như:
- Coingapp
- Crypto Arbitrage App
- Coinarbitrage.org
- Arbitrage.expert
- Tokenspread.com
Bên cạnh đó, bạn cũng có thể tận dụng các chương trình tự động chênh lệch giá (được đề cập ở phần cuối của bài viết) để tìm các cơ hội đầu tư sinh lời.
2. Quyết định xem có đáng bỏ tiền ra không
Đây là thời điểm rất quan trọng, quyết định bạn có kiếm được lợi nhuận từ giao dịch chênh lệch giá tiền điện tử hay không. Để đưa ra quyết định, bạn cần xem xét:
- Phí ước tính: chi phí giao dịch, chuyển khoản, mạng, nạp rút tiền hay duy trì ví…
- Nghiên cứu các rủi ro: thời gian thực hiện rút tiền và chuyển khoản, mức độ biến động của thị trường, bảo trì ví và các quy tắc hay điều kiện tiên quyết liên quan đến giao dịch trên sàn và rút tiền.
- Tính toán bạn sẽ phải đóng thuế bao nhiêu từ khoảng lợi nhuận của mình (nếu có).
Một chiến lược tốt là mở, xác minh và nạp tiền cho các tài khoản của bạn (cả bằng tiền pháp định và tiền điện tử) trên nhiều sàn giao dịch uy tín khác nhau trước khi bạn có thể tìm ra ra cơ hội kinh doanh chênh lệch giá crypto tốt nhất.
Nó sẽ giúp bạn tiết kiệm nhiều thời gian quý báu hơn khi thực hiện giao dịch. Ngoài ra, đôi khi bạn có thể muốn tránh chuyển BTC giữa các sàn giao dịch, vì mạng Bitcoin vốn tương đối chậm và tốn kém – nhưng vấn đề này chỉ xảy ra khi nó bị tắc nghẽn.
Sau khi bạn xác định liệu các sàn giao dịch và các cơ hội có phù hợp để bạn bỏ tiền vào, có lãi hay không, đã đến lúc thực hiện nó hoặc tìm kiếm một cơ hội vàng khác.
Chương trình tự động hóa giao dịch chênh lệch giá tiền điện tử
Ngoài việc thực hiện giao dịch chênh lệch giá thủ công, ngày nay còn có các nền tảng cung cấp phần mềm giúp bạn tìm cơ hội và thực hiện giao dịch tự động.
Các phần mềm tự động hóa này sử dụng bot và thực hiện quét một số sàn giao dịch nhất định liên tục 24/7, và có thể tự tạo ra lợi nhuận. Tất nhiên, chúng cũng đi kèm với một số rủi ro nhất định, do đó bạn phải cẩn thận và quản lý tốt rủi ro.
Một trong những công ty kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử tự động tốt nhất hiện nay trên thị trường là ArbiSmart do EU quản lý, cung cấp cho các nhà đầu tư nhiều gói khác nhau, có giá chỉ từ 500 Euro.
Bên cạnh đó, các công ty cũng rất đáng chú ý khác hoạt động trong lĩnh vực này là Arbitao, Haasonline Software, Gekko và Gimmer.
Hy vọng rằng qua bài viết này bạn đã hiểu thế nào là kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử là gì và cách thực hiện nó ra sao. Lưu ý rằng giao dịch tiền điện tử dù có lợi nhuận khủng nhưng cũng đi kèm mức rủi ro rất cao, vậy nên hãy quản trị tốt những rủi ro trong quá trình đầu tư.
Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về hình thức kinh doanh chênh lệch giá tiền điện tử, hãy đọc qua bài viết cũng rất thú vị này của Alex Lielacher.