Những Quốc Gia Nào Cấm & Công Nhận Bitcoin 2024?

Nếu bạn đang muốn mua bán hoặc chi tiêu Bitcoin, thì trước tiên bạn nên kiểm tra xem nó có hợp pháp tại quốc gia của bạn hay không.

Trên thực tế, các quốc gia thường có các quy định khác nhau về tiền điện tử. Một số quốc gia thậm chí còn chọn Bitcoin để làm tiền tệ, trả thuế, mua sắm hàng hóa hoặc giao dịch nó như một loại hàng hóa.

Tuy nhiên tại một số quốc gia khác thì bạn thậm chí có thể ngồi tù đơn giản chỉ vì sở hữu Bitcoin. Cũng có những đất nước còn chưa bận tâm đến việc quản lý Bitcoin, khiến đồng coin này và các loại tiền điện tử khác rơi vào tình trạng lấp lửng về mặt pháp lý.

Bạn có thể kiểm tra tính hợp pháp của Bitcoin trên toàn thế giới qua bản đồ sau đây:

Bản đồ tình trạng pháp lý của Bitcoin và các loại tiền điện tử khác. Nguồn: Coin.dance

Mặc dù Bitcoin có cơ hội để phát triển hoàn thiện nhưng xét về tổng thể lịch sử tiền tệ thì Bitcoin vẫn còn mới. Có lẽ phải mất cả thập kỷ trước khi Bitcoin có thể thay thế hoàn toàn nguồn cung tiền tệ của thế giới.

Trong bối cảnh Bitcoin đang ngày càng được áp dụng rộng rãi và đang trở thành đồng tiền pháp định thì việc xem Bitcoin như là tiền tệ của thế giới – một ý tưởng dường như xa vời đang dần trở thành hiện thực.

Bài viết này sẽ chỉ ra những quốc gia mà Bitcoin và tiền điện tử:

• Bị cấm
• Hạn chế
• Hợp pháp
• Không hợp pháp và cũng không bất hợp pháp

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Mặc dù đây la danh sách chi tiết nhưng các quy định về tiền điện tử có thể thay đổi.

Các quốc gia cấm Bitcoin

Bitcoin cũng như các loại tiền điện tử khác thường được chào đón ở hầu hết các nơi trên thế giới. Tuy nhiên, một số quốc gia đã ban hành quyết định cấm chúng hoặc sử dụng chúng.

Hiện tại, đã có ít nhất 9 nước ban hành lệnh cấm này; với những lí do sau: tính chất phi tập trung của Bitcoin, mối đe dọa đối với hệ thống tài chính hiện tại của quốc gia đó, hoặc do các quy định phù hợp vẫn chưa được phê duyệt. Sau đây là những quốc gia đang cấm Bitcoin:

• Algeria: Algeria đã và đang cấm tiền điện tử với lập luận rằng chúng không được hỗ trợ bởi bất kỳ vật chất nào.
• Bolivia: Ngân hàng Trung ương đã cấm sử dụng tiền điện tử vì bản chất không được kiểm soát của chúng.
• Bangladesh: Nhấn mạnh về khả năng rửa tiền của nó và không được sự cho phép của ngân hàng Bangladesh, Bitcoin và các loại tiền điện tử khác tại quốc gia này là bất hợp pháp.
• Cộng hòa Dominica: Cho rằng chúng không phải là đồng tiền pháp định, tiền điện tử là bất hợp pháp ở Cộng hòa Dominica.
• Ghana: Mặc dù tiền điện tử được coi là bất hợp pháp ở Ghana nhưng Ngân hàng Ghana nhận thấy tiềm năng của blockchain và đang xem xét tính phù hợp của công nghệ này trong cơ cấu tài chính của họ.
• Nepal: Ngân hàng Trung ương Nepal đã cấm Bitcoin vì nó không phải là tiền tệ hợp pháp.
• Cộng hòa Macedonia: Người dân được cảnh báo rằng họ không thể sở hữu chứng khoán tiền điện tử ở nước ngoài. Tiền điện tử vẫn được xem là bất hợp pháp.
• Quatar: Cho rằng do biến động giá cả, khả năng tội phạm tài chính và thiếu sự hỗ trợ của chính phủ trung ương, hoạt động tiền điện tử bị cấm.
• Vanuatu: Một số hãng tin đã đưa tin rằng Vanuatu chấp nhận Bitcoin để đổi lấy quyền công dân. Tuy nhiên, Văn phòng Công dân nước này đã phủ nhận điều này. Nước này tuyên bố chỉ chấp nhận đô la để đổi lấy quyền công dân.

Các quốc gia hạn chế việc sử dụng Bitcoin về mặt pháp lý

Ngoài những quốc gia cấm BTC, cũng có những nước hạn chế việc sử dụng Bitcoin một phần và không cho phép giao dịch hoặc sử dụng nó để thanh toán.

Các ngân hàng và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính bị cấm giao dịch với các công ty và sàn giao dịch tiền điện tử, và trong những trường hợp nghiêm trọng hơn thì họ thậm chí còn cấm các sàn giao dịch tiền điện tử (chẳng hạn như Trung Quốc).

• Bahrain: Bạn cần có giấy phép để sử dụng các dịch vụ tài sản tiền điện tử ở Bahrain.
• Trung Quốc: Lần đầu tiên tại quốc gia này, Trung Quốc đã phát hành tiền lương bằng đồng Nhân dân tệ kỹ thuật số trên mạng lưới blockchain. Mặc dù đã nghiên cứu tiền điện tử trong nhiều năm qua, nhưng Trung Quốc vẫn có những bước đi thận trọng trên thị trường và đưa ra một loạt quy tắc nhằm hạn chế việc phát hành tiền mã hóa lần đầu (ICO). Trung Quốc có đủ nguồn lực để vận hành 70% cơ sở khai thác Bitcoin, nhưng điều đó được kiểm soát bởi các quan chức quản lý vì lý do môi trường.
• Hồng Kông: Có một đạo luật có thể được ban hành và có thể làm hạn chế giao dịch tiền điện tử đối với những cá nhân có trên 1 triệu đô la trong danh mục đầu tư của họ. Ngoài ra, Hồng Kông còn nhấn mạnh một số quy định nhất định về ICO. Các sàn giao dịch cũng cần tuân thủ quy định để được thông qua.
• Iran: Các tổ chức tài chính không được phép xử lý tiền điện tử.
• Kazakhstan: Ngân hàng Quốc gia có những hạn chế nghiêm ngặt về tiền điện tử như cấm các sàn giao dịch và cấm khai thác. Một lệnh cấm tiền điện tử hoàn toàn cũng đã được dự tính.
• Nga: Tiền điện tử hợp pháp ở Nga nhưng bị hạn chế. Các ngân hàng và các sàn giao dịch phải được ghi nhận bởi Ngân hàng Trung ương và tiền điện tử không thể được sử dụng làm phương thức thanh toán.
• Ả Rập Saudi: Trước đây bị cấm nhưng Bitcoin hiện là hợp pháp ở nước này. Tuy nhiên, các ngân hàng bị cấm tham gia.
• Thổ Nhĩ Kỳ: Tiền điện tử không được phép làm tài sản tài chính trong ngân hàng. Chúng cũng không thể được xem là công cụ thanh toán.
• Việt Nam: Mặc dù Bitcoin vẫn bị Ngân hàng Nhà nước cấm trong quan hệ thương mại nhưng việc sở hữu và giao dịch tiền điện tử là một điều được chấp nhận đối với người dùng bình thường. Nước ta đang được thực hiện nghiên cứu để hiểu rõ hơn về tiền điện tử và ứng dụng của nó.

Một điều cần lưu ý là bất chấp các lệnh cấm và hạn chế, các luật này vẫn chưa thể xóa bỏ việc giao dịch Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác cũng như việc sử dụng chúng. Do bản chất của phi tập trung của tiền điện tử, nên việc cấm chúng đơn giản là điều không thể.

Nhiều cá nhân ở những quốc gia đó vẫn sử dụng các trang web như Local Bitcoins, Paxful hoặc Bisq để giao dịch với người khác, điều này được thể hiện qua khối lượng giao dịch trên các nền tảng này.

Điều này chứng tỏ rằng không có chính phủ nào có đủ quyền lực thực sự để cấm Bitcoin trừ khi họ cấm sử dụng Internet trên toàn quốc.

Các quốc gia công nhận Bitcoin hợp pháp 

Một dấu hiệu tích cực là nghiên cứu cho thấy Bitcoin và tiền điện tử được pháp luật công nhận và được hợp pháp tại ít nhất 111 nước, và dự đoán Bitcoin sẽ ngày càng trở nên phổ biến rộng rãi hơn.

Chẳng hạn các quốc gia lớn như Hoa Kỳ và Canada nhìn chung giữ thái độ thân thiện đối với tiền điện tử đồng thời cố gắng cũng đang cố gắng thực thi luật chống rửa tiền và ngăn chặn gian lận.

Trong khi đó, tại Liên minh Châu  u, các quốc gia thành viên không được phép cho ra mắt tiền điện tử của riêng mình, nhưng các sàn giao dịch tiền điện tử được khuyến khích để hợp pháp hóa và tuân thủ các quy định.

Tính đến tháng 1 năm 2022, sau đây là các quốc gia thân thiện nhất với Bitcoin và là nơi BTC được công nhận hợp pháp:

Antigua và Barbuda: Một dự luật đã được thông qua để bảo vệ các sàn giao dịch và người dùng tiền điện tử. Bitcoin có thể sớm trở thành đồng tiền pháp định tại quốc gia này vì bạn có thể sử dụng Bitcoin để sở hữu quốc tịch tại các quốc gia này.
Úc: Bitcoin và các loại tiền điện tử khác đã được hợp pháp hóa ở nước này kể từ năm 2017 và phải chịu thuế lãi về vốn.
Barbados: Tiền điện tử hợp pháp ở Barbados. Barbados sở hữu tiền kỹ thuật số riêng là DCash và đồng tiền này đã hoạt động từ năm 2022.
Bỉ: Tiền điện tử phải chịu thuế thu nhập không rõ ràng. Tiền điện tử không được coi là đồng tiền pháp định, mặc dù nó được công nhận là một giải pháp thay thế khả thi cho tiền tệ.
Bulgaria: Tại đây không cần phải có giấy phép để tham gia vào các hoạt động kinh doanh tiền điện tử và chúng được coi là thu nhập từ việc bán tài sản tài chính.
Quần đảo Cayman: Đạo luật mới đã được thông qua để điều chỉnh quy định về tiền điện tử. Nơi này có luật thuế thuận lợi cho các doanh nghiệp, bao gồm cả các doanh nghiệp tiền điện tử.
Chile: Tiền điện tử tuân theo chính sách tiền tệ của quốc gia. Chile có các biện pháp để bảo vệ các sàn giao dịch tiền điện tử tại nước này.
Croatia: Có ngưỡng miễn thuế là 3800 HRK và thuế lãi về vốn là 12% -18%. Chính phủ quốc gia này cảnh báo về tính chất rủi ro cao của tiền điện tử.
Dominica: Quốc gia này lên kế hoạch thử nghiệm tiền điện tử DCash, thể hiện triển vọng tiền điện tử tích cực trong nước. Có một dự án phân phát Bitcoin cho người dân nhưng đã bị hủy bỏ.
Estonia: Tiền điện tử được coi là đồng tiền ảo và có giá trị kỹ thuật số như một phương thức thanh toán, mặc dù nó không được coi là đồng tiền pháp định.
Phần Lan: Tiền điện tử được công nhận hợp pháp và được coi là đồng tiền ảo. Cơ quan Giám sát Tài chính là cơ quan có thẩm quyền về tiền ảo tại đây.
Đức: Tài sản tiền điện tử được phép mua, bán và nắm giữ miễn là từ một tổ chức được cấp phép.
Indonesia: Tiền điện tử đã được công nhận hợp pháp ở Indonesia kể từ năm 2019. Nó được coi là một loại hàng hóa khi giao dịch chứ không phải là một phương thức thanh toán.
Ý: Tiền điện tử được xem là tiền ảo, phải chịu thuế thu nhập doanh nghiệp và thuế thu nhập cá nhân.
Ireland: Tiền điện tử được coi là đồng tiền ảo và bị tính thuế khác nhau trong một số trường hợp.
Nhật Bản: Tài sản tiền điện tử thuộc danh mục ‘thu nhập không rõ ràng’.
Litva: Cộng hòa Litva trở thành một trong những quốc gia đầu tiên có khuôn khổ liên quan đến tiền điện tử và thuế liên quan, với thu nhập tối đa 2500 Euro được xem xét miễn thuế.
Malta: Malta được biết đến là quê hương của một số sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất như Binance và OKX vì quan điểm cởi mở của quốc gia này về tiền điện tử.
Mauritius: Quy định của nước này đối với tiền điện tử nằm trong danh mục Tài sản kỹ thuật số.
Đảo Marshall: Đồng SOV hay sovereign là tiền tệ hợp pháp của Quần đảo Marshall và nó được vận hành bởi blockchain.
New Zealand: Tiền điện tử được so sánh với vàng và phải chịu thuế.
Na Uy: Tiền điện tử được coi là tài sản và bị đánh thuế.
Philippines: Tiền điện tử nằm trong danh mục hợp đồng đầu tư và chứng khoán và phải tuân theo các quy định của SEC. Bất kỳ dịch vụ tài chính nào liên quan đến tiền điện tử, như sàn giao dịch, đều phải tuân theo hướng dẫn của Ngân hàng Trung ương Philippines.
Serbia: Tiền điện tử được coi là tài sản kỹ thuật số để nộp thuế. Dịch vụ tiền điện tử cần có giấy phép.
Hàn Quốc: Tiền điện tử được coi hợp pháp và tuân theo luật chống rửa tiền đồng thời được chính phủ quản lý chặt chẽ. Các tổ chức tài chính được yêu cầu đưa ra báo cáo các giao dịch tiền điện tử.
Thụy Điển: Giao dịch Bitcoin được coi là một dịch vụ tài chính. Lợi nhuận bị đánh thuế như là thu nhập doanh nghiệp.
Thụy Sĩ: Ngay từ năm 2017, tiền điện tử đã được Văn phòng Đăng ký Thương mại chấp nhận làm phương thức thanh toán. Các tổ chức cần có giấy phép để vận hành tiền điện tử. Có nhiều quy định mở rộng được thực hiện với triển vọng rất tích cực về tiền điện tử nói chung.
Ukraina: Tiền điện tử được phân loại như là tài sản trong nước. Đây là điểm đến đang phát triển của một số doanh nghiệp tiền điện tử.
Vương quốc Anh: Các sàn giao dịch cần phải tuân thủ các yêu cầu nhất định của FCA. Bitcoin là đồng tiền tư nhân.
Các tiểu Vương quốc Ả Rập thống nhất: Được xem là một quốc gia thân thiện với tiền điện tử, UAE có Chiến lược Blockchain Emirates năm 2022 của riêng mình để chuyển phần lớn các giao dịch của họ sang blockchain và trở thành một chính phủ được vận hành bởi blockchain.
Hoa Kỳ: Tiền điện tử phải tuân theo luật thuế ở Hoa Kỳ. Quy định phụ thuộc vào việc bán chứng khoán liên quan đến tiền điện tử.
Uzbekistan: Tiền điện tử hiện hợp pháp ở nước này. Thu nhập thu được từ tiền điện tử không bị đánh thuế và các sàn giao dịch cần tuân thủ yêu cầu cụ thể và có giấy phép để hoạt động.
Venezuela: Sau khi tạo ra đồng tiền điện tử được hỗ trợ bằng dầu mỏ của riêng mình vào năm 2017, Venezuela dường như là ứng cử viên hàng đầu cho việc áp dụng tiền điện tử rộng rãi. Mặc dù nó từng bị tuyên bố là bất hợp pháp vào năm 2018, nhưng những nỗ lực để hợp pháp hóa nó trở lại đã diễn ra vào tháng 1 năm 2020. Việc khai thác vốn dĩ được xem là bất hợp pháp và nhiều người đã bị buộc tội vì thực hiện công việc này, nhưng sau đó tất cả các cáo buộc đều đã bị bác bỏ. Các hoạt động tiền điện tử hiện đã hợp pháp ở Venezuela.

Các quốc gia công nhận Bitcoin là đồng tiền pháp định chính thức

El Salvador: Đây là quốc gia duy nhất cho đến nay công nhận Bitcoin là đồng tiền pháp định. Trước hành động này, nó được coi là rủi ro của nhà đầu tư. Bitcoin với tư cách là đồng tiền pháp định của bất kỳ quốc gia nào đều là một sự kiện to lớn, một sự kiện xứng đáng được báo chí đưa tin.

Động thái của El Salvador có thể là tiền lệ đáng chú ý trong lịch sử nếu ngày càng có nhiều quốc gia bắt đầu áp dụng Bitcoin trong tương lai.

Các quốc gia không công nhận tính hợp pháp cũng như bất hợp pháp của Bitcoin

Một số quốc gia vẫn chưa đưa ra quyết định phải làm gì với Bitcoin. Đối với những trường hợp như vậy thì việc sử dụng BTC là hợp pháp, nghĩa là bạn có thể sở hữu nó nhưng không có quy tắc rõ ràng hoặc sự bảo vệ pháp lý nào liên quan.

Các quốc gia này có thể đang tạo ra khung pháp lý cho Bitcoin và tiền điện tử hoặc đang thực hiện động thái chờ đợi và quan sát.

Những quốc gia chưa đưa ra quyết định về Bitcoin gồm có:

Albania: Cảnh báo người dân sử dụng tiền điện tử một cách có trách nhiệm.
Afghanistan: Bộ Y tế có kế hoạch sử dụng blockchain để xác định lừa đảo trong y dược. Tuy nhiên, tình trạng pháp lý của tiền điện tử vẫn chưa rõ ràng.
Angola: Không có đạo luật về Bitcoin và tiền điện tử.
Anguilla: Họ có chính sách quy định ICO nhưng không đề cập đến việc cấm hoàn toàn tiền điện tử.
Argentina: Chỉ rõ rằng Ngân hàng Trung ương của họ là ngân hàng duy nhất có thể phát hành tiền hợp pháp và nhấn mạnh rằng công dân phải xem xét tiền điện tử một cách có trách nhiệm.
Belize: Belize không có quy định về tiền điện tử cho đến ngày nay.
Quần đảo Virgin thuộc Anh: Chúng được coi là thân thiện với ICO nhưng không có thông tin chính thức nào về tiền điện tử. Chính phủ đang sẵn sàng đưa ra các chính sách về tiền điện tử, muốn xem bối cảnh tiền điện tử diễn ra như thế nào trước khi có hành động tiếp theo.
Brunei: Nhấn mạnh vào việc tiền điện tử không phải là đồng tiền hợp pháp. Chính phủ kêu gọi thận trọng.
Campuchia: Mặc dù chính phủ đang phát triển loại tiền tệ riêng được vận hành bởi blockchain, tiền điện tử vẫn là một vùng xám về mặt pháp lý, và chính phủ cũng đưa ra cảnh báo về những rủi ro tiềm ẩn liên quan đến tiền điện tử.
Costa Rica: Tiền điện tử được nhấn mạnh là rủi ro và trách nhiệm của cá nhân và không được công nhận là đồng tiền pháp định.
Cuba: Không có khuôn khổ bao quát để vận hành tiền điện tử dưới sự quản lý của chính phủ. Tuy nhiên, có một sàn giao dịch đã được thành lập mà không có phản ứng dữ dội trong nước.
Guatemala: Người dân được cảnh báo về bản chất phi tập trung của tiền điện tử. Nó không được công nhận là tiền trong nước hoặc ngoài nước
Haiti: Không có khuôn khổ pháp lý nào được đưa ra cho hoạt động của tiền điện tử
Ấn Độ: Mặc dù có lo ngại về lệnh cấm vào đầu năm 2021, nhưng chính phủ nước này sẽ thành lập một hội đồng để quyết định cách xử lý tiền điện tử.
Honduras: Bitcoin và các loại tiền điện tử khác không được Ngân hàng Trung ương nước này hỗ trợ. Cá nhân hoàn toàn tự chịu trách nhiệm về những rủi ro.
Kenya: Chính phủ đã đưa ra cảnh báo về tính chất dễ biến động, sự thiếu hụt các quy định của tiền điện tử, và tính nhạy cảm với hoạt động tội phạm, đồng thời kêu gọi những công dân muốn tham gia phải hết sức thận trọng.
Jamaica: Chính phủ kêu gọi thận trọng khi liên quan tiền điện tử.
Latvia: Mặc dù tiền điện tử phải chịu thuế thu nhập cá nhân và thuế thu nhập doanh nghiệp, nhưng tiền điện tử vẫn nằm trong vùng xám về mặt pháp lý tại Latvia.
Lesotho: Không khuyến khích các hoạt động liên quan đến tiền điện tử, Lesotho không cho phép việc vận hành các loại tiền điện tử không được cấp phép.
Ma Cao: Cơ quan Tiền tệ Ma Cao không khuyến khích việc tham gia vào tiền điện tử.
Malaysia: Bitcoin và các loại tiền điện tử khác không phải là tiền pháp định và chính phủ Malaysia khuyên người dân nên thận trọng khi sử dụng chúng. Việc sử dụng Bitcoin và tiền điện tử một cách minh bạch được nhấn mạnh rất nhiều tại quốc gia này.
Mexico: Nhấn mạnh dành cho các tổ chức tài chính để cảnh báo với người dân về tính rủi ro của tiền điện tử. Nó không được Ngân hàng Trung ương hỗ trợ và không được coi là tiền tệ hợp pháp.
Moldova: Ngân hàng Quốc gia Moldova khuyến khích xử lý thận trọng đối với loại tiền này.
Montenegro: Tiền điện tử được xem là rủi ro của một cá nhân. Với mong muốn gia nhập Liên minh châu Âu và sử dụng đồng Euro làm phương tiện thanh toán hợp pháp, chính phủ này đang có những bước đi thận trọng với tiền điện tử.
Pakistan: Mặc dù đang nghiên cứu, điều tra tiền điện tử về khả năng trốn thuế và rửa tiền cửa nó nhưng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác vẫn không được công nhận.
Tajikistan: Mặc dù Ngân hàng Trung ương muốn tạo ra loại tiền kỹ thuật số của riêng mình nhưng đây là một trong những nơi có an ninh mạng kém nhất trên thế giới, làm cho tiền điện tử hoạt động thông qua các phương tiện không hợp pháp cũng như bất hợp pháp.
Tanzania: Đồng shilling của Tanzania là đồng tiền duy nhất được coi là đồng tiền pháp định và tiền điện tử được xem là hợp pháp nhưng không được khuyến khích.
Samoa: Tiền điện tử không được coi là tiền pháp định và hiện không được Ngân hàng Trung ương khuyến khích vì tính chất rủi ro và đầu cơ của nó. Bất cứ ai muốn tiến hành kinh doanh tiền điện tử đều cần có giấy phép kinh doanh. Ngân hàng Trung ương thừa nhận tiềm năng của blockchain.
Zimbabwe: Tiền điện tử không được quy định, nhưng chính phủ cảnh báo các cá nhân về việc sử dụng chúng, với lý do nó có khả năng tài trợ khủng bố và lừa đảo.

Những lo ngại về các cuộc đàn áp tiền điện tử trên diện rộng đã ảnh hưởng lâu dài đến Bitcoin. Vì vậy, nhiều người vẫn đang cảnh giác với các hệ thống không cần sự tin tưởng và thay vào đó, dựa vào các ngân hàng truyền thống.

Bất chấp điều đó, ngày càng nhiều chính phủ lựa chọn áp dụng việc đổi mới kỹ thuật số và đóng vai trò quan trọng trong ngành. Đồng thời, các quy định pháp lý phản đối ngành công nghiệp mới nổi này có đang nguy cơ bị bỏ lại phía sau.

Trớ trêu thay, những quốc gia này vốn là một trong những quốc gia nghèo nhất thế giới và các cuộc đàn áp Bitcoin cũng như tiền điện tử trên diện rộng dường như không mang lại kết quả thuận lợi nào để cải thiện tình hình.

Ngược lại, việc nắm bắt các hoạt động kinh doanh tiền điện tử với các quy định thuận lợi mang đến cơ hội tuyệt vời cho sự đổi mới, nguồn vốn, doanh thu thuế và cải thiện mức sống cho toàn dân.